ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОСТОЧНО — СИБИРСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
кассационной инстанции по проверке законности
и обоснованности решений(постановлений)
арбитражных судов, вступивших в законную силу
от 6 января 1999 г. Дело N А10-159/3-Ф02-1594/98-С2
Федеральный арбитражный суд Восточно — Сибирского округа в составе:
председательствующего Кулакова В.И.,
судей: Воробьевой Н.М., Соколовой Л.М.,
при участии в судебном заседании представителей открытого акционерного общества акционерный коммерческий банк«СБС-АГРО-Бурятия» Сенотрусовой Е.М.(доверенность N 38 от 29.12.1998) и Гершевич Т.М.(доверенность N 49 от 13.08.1998),
рассмотрев в судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества«Северомуйскторг» на постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда Республики Бурятия от 16 октября 1998 года по делу N А10-159/3(суд первой инстанции: Казанцев С.Л.; суд апелляционной инстанции: Марактаева И.Г., Муравьева Е.Г., Ковалева Н.А.),
УСТАНОВИЛ:
Открытое акционерное общество«Северомуйскторг»(ОАО«Северомуйскторг») обратилось в Арбитражный суд Республики Бурятия с иском к акционерному коммерческому банку«Бикомбанк»(в настоящее время — открытое акционерное общество акционерный коммерческий банк«СБС — АГРО — Бурятия» — Банк) о взыскании 555401307 руб., из которых 129909132 руб. — сумма неосновательного обогащения и 425492175 руб. — сумма процентов за пользование чужими денежными средствами(на основании статьи 133 Основ гражданского законодательства).
До принятия решения по делу истец в порядке статьи 37 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уменьшил размер исковых требований до 493216006 руб.(129909 132 руб. — сумма неосновательного обогащения + 363306874 руб. — проценты).
Решением Арбитражного суда Республики Бурятия от 16 сентября 1997 года по делу N А10-159/3 исковые требования удовлетворены в полном объеме.
Постановлением Федерального арбитражного суда Восточно — Сибирского округа от 12 января 1998 года по делу А10-159/3-Ф02-1350/97-С2-4/75(НВБ 197) решение от 16 сентября 1997 года по делу N А10-159/3 отменено, а дело передано на новое рассмотрение в первую инстанцию.
До принятия решения по делу истец в порядке статьи 37 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации изменил предмет иска и потребовал взыскать с банка сначала 884262 руб. 18 коп., а затем 519189 руб. 2 коп.(129909 руб. 13 коп. — суммы, неосновательно списанной со счета истца в период с 16.12.1994 по 31.12.1994 в нарушение договора банковского счета и части 3 статьи 110 Основ гражданского законодательства; 267193 руб. 80 коп. — суммы неустойки за неправильное списание с расчетного счета денежных средств, исчисленной за период с 16.12.1994 по 10.02.1996 в соответствии с Положением о штрафах за нарушение правил совершения расчетных операций(пункт 7); 12812 руб. 94 коп. — суммы процентов, начисленных за период с 10.01.1996 по 01.03.1996 за неправильное списание денежных средств в соответствии со статьей 31 Закона о внесении изменений и дополнений в Закон«О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996, и 109273 руб. 15 коп. — суммы процентов, начисленных за период с 01.03.1996 по 01.03.1998 в соответствии со статьей 856 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Решением Арбитражного суда Республики Бурятия от 3 марта 1998 года по делу N А10-159/3 в удовлетворении исковых требований ОАО«Северомуйскторг» отказано.
Постановлением апелляционной инстанции Арбитражного суда Республики Бурятия от 16 октября 1998 года по делу N А10-159/3 решение от 3 марта 1998 года отменено и принято новое решение об отказе в иске ОАО«Северомуйскторг».
Не согласившись с принятым по делу постановлением апелляционной инстанции от 16 октября 1998 года, ОАО«Северомуйскторг» обратилось в Федеральный арбитражный суд Восточно — Сибирского округа с кассационной жалобой, в которой просит его отменить и вынести по делу новое решение об удовлетворении исковых требований. По мнению заявителя кассационной жалобы, вывод апелляционной инстанции о том, что требование истца о взыскании суммы 389279 руб. 89 коп. является новым исковым требованием, заявленным без соблюдения требований статей 102 — 104 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не основан на Законе. Заявитель считает, что постановление суда апелляционной инстанции вынесено с нарушением требований статьи 124 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 110 Основ гражданского законодательства.
В отзыве на кассационную жалобу банк просит оставить жалобу ОАО«Северомуйскторг» без удовлетворения, а постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда Республики Бурятия — без изменения.
В судебном заседании представители Банка поддержали свои возражения, изложенные в отзыве на кассационную жалобу.
Представители ОАО«Северомуйскторг» в судебное заседание не явились, надлежащим образом о времени, дне и месте заседания извещены(уведомление N 264 вручено 22.12.1998).
Дело рассматривается в порядке, установленном главой 21 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Проверив правильность применения Арбитражным судом Республики Бурятия норм материального и норм процессуального права при рассмотрении дела N А10-159/3, Федеральный арбитражный суд Восточно — Сибирского округа считает, что постановление апелляционной инстанции подлежит отмене, а решение суда первой инстанции оставлении в силе.
Разрешая возникший спор, суд первой инстанции установил следующие обстоятельства, имеющие существенное значение для рассмотрения дела.
В период времени с 16.12.1994 по 31.12.1994 с расчетного счета АООТ«Северомуйскторг» N 467485 Банком списаны денежные средства, находящиеся на счете истца, в общей сумме 129909132 руб. для погашения задолженности по выданным кредитам. Списание указанных денежных средств производилось в следующем порядке:
— 7075000 руб. в погашение процентов, находящихся на просрочке, на основании мемориального ордера N 8 от 16.12.1994, сумма направлена на счет N 619620338;
— 2698492 руб. в погашение процентов, находящихся на просрочке, на основании мемориального ордера N 2 от 19.12.1994, сумма направлена на счет N 477620185;
— 7270000 руб. в погашение процентов, находящихся на просрочке, на основании мемориального ордера N 12 от 20.12.1994, сумма направлена на счет N 477620185;
— 34000000 руб. в погашение процентов, находящихся на просрочке, на основании мемориального ордера N 7 от 22.12.1994, сумма направлена на счет N 477620185;
— 7000000 руб. в погашение процентов за пользование ссудной, находящихся на просрочке, на основании мемориального ордера N 8 от 26.12.1994, сумма направлена на счет N 477620185;
— 6265640 руб. в погашение процентов, находящихся на просрочке, на основании мемориального ордера N 1 от 30.12.1994, сумма направлена на счет N 477620185;
— 15000000 руб. в погашение ссуды, находящейся на просрочке, на основании мемориального ордера N 15 от 31.12.1994, сумма направлена на счет N 467620085;
— 50600000 руб. в погашение процентов, находящихся на просрочке, на основании мемориального ордера N 16 от 31.12.1994, сумма направлена на счет N 467626885.
Факт списания денежных средств с расчетного счета и направления на указанные счета подтверждается также выписками с расчетного счета.
Расчетный счет N 467485 был открыт АООТ«Северомуйскторг» на основании заявления от 13.12.1994. Открытие указанного счета не было связано с заключением сторонами договора банковского счета. Между сторонами до 13.12.1994 существовали правоотношения по договору банковского счета и был открыт счет N 609638 Муниципальному оптово — розничному предприятию«Северомуйскторг». Изменение счета было произведено в результате изменения организационно — правовой формы МОРП«Северомуйскторг», регистрации Устава АООТ«Северомуйскторг» постановлением главы администрации Муйского района N 38 от 12.04.1993 и извещения банка об указанном факте, как указывает ответчик, подачей заявления об открытии счета с приложением Устава в новой редакции. В соответствии с пунктом 2.4 Устава АООТ«Северомуйскторг» общество является правопреемником МОРП«Северомуйскторг». Как пояснил представитель ответчика, так как между сторонами не существовало письменного договора банковского счета, общество являлось правопреемником реорганизованного предприятия, и план счетов банка не предусматривает для общества сохранение прежнего номера счета, на основании распоряжения директора филиала от 13.12.1994 произведено изменение нумерации расчетного счета истца с N 609638 на N 467485. Остаток денежных средств был перечислен на вновь открытый счет, что подтверждается выпиской по расчетному счету.
На момент списания денежных средств со счета истца, последний пользовался предоставленными ему в соответствии с кредитными договорами N 512, 75, 46 средствами.
По кредитному договору N 512 от 21.12.1993 ответчиком истцу предоставлен кредит в размере 50000000 руб. на срок до 17.01.1994. В последующем, рядом дополнительных соглашений срок возврата кредита установлен 1 февраля 1995 года. Согласно расчета ответчика у истца на 21.12.1994 имелась задолженность по уплате процентов за пользование кредитом в размере 104761644 руб., которая учитывалась на счете N 619620338.
По кредитному договору N 46 от 31.03.1994 истцу предоставлен кредит в размере 70000000 руб. на срок до 01.07.1994. В последующем, дополнительным соглашением N 4 от 01.12.1994 срок возврата кредита установлен 01.02.1995. На 21.12.1994 у истца имелась задолженность по процентам в размере 96026575 руб., которая также учитывалась на счете N 619620338.
По кредитному договору N 75 от 07.06.1994 истцу предоставлен кредит в сумме 47000000 руб. на срок до 01.10.1994. Согласно расчету ответчика на 21.12.1994 у истца числилась задолженность по кредиту в размере 33925 656 руб. и процентам за пользование кредитом в размере 35793850 руб. Задолженность по процентам учитывалась также на счете N 619620338, а задолженность по кредиту на счете N 609620238.
Согласно выписки со счета N 619620338 от 15.12.1996 на счете учтена сумма в размере 129298992 руб., из которых 88277031 руб. — долг по кредитному договору N 512, 34000000 руб. — долг по кредитному договору N 46, 7021961 руб. — долг по кредитному договору N 75.
При списании суммы в размере 7075000 руб. по мемориальному ордеру N 8 от 16.12.1994 сумма задолженности учитываемая на счете N 619620338 уменьшилась также на указанную сумму. Данное обстоятельство также подтверждается выпиской по счету. Списанием указанной суммы уменьшилась задолженность истца по кредитному договору N 512, что подтверждается расчетом ответчика.
Остаток суммы задолженности по счету N 619620338 был перенесен на вновь открытый балансовый счет N 477620185, что подтверждается выпиской с данного счета от 15.12.1994. Данное обстоятельство связано с тем, что в связи с перенумерацией расчетного счета истца изменена нумерация счета просроченных ссуд и просроченных процентов. Дальнейшие операции проводились по измененному счету.
Списанные суммы в размере 2698492 руб.(по мемориальному ордеру N 2 от 19.12.1994) и 7270000 руб.(по мемориальному ордеру N 12 от 20.12.1994) также были направлены на погашение задолженности по кредитному договору N 512, что подтверждается расчетом ответчика.
3 000000 руб., списанных по мемориальному ордеру N 7 от 22.12.1994, в полном размере направлены на погашение задолженности по процентам по кредитному договору N 46, что также подтверждено расчетом ответчика, приложенным к кредитному договору.
Списанная по мемориальному ордеру N 8 от 21.12.1994 сумма в размере 7000000 руб. распределена банком в следующем размере:
5750227 руб. — направлена на погашение задолженности по кредитному договору N 75, что подтверждается расчетом ответчика,
1249773 руб. — направлена на погашение задолженности по кредитному договору N 512.
Списанием суммы в размере 6265640 руб. по мемориальному ордеру N 1 от 30.12.1994 погашена задолженность по кредитному договору N 512.
Согласно выписке по счету N 477620185 от 30.12.1994 остаток суммы задолженности в размере 64989860 руб. перенесен на вновь открытый балансовый счет ответчика N 467626885, что подтверждается выпиской по данному счету.
Как пояснил ответчик, данный счет открыт в соответствии с телеграммой Центрального банка Российской Федерации от 22.12.1994 N 217-94, согласно которой в плане счетов бухгалтерского учета в банках Российской Федерации открывается активный счет N 626«Просроченные проценты по краткосрочным ссудам клиентов», и коммерческим банкам необходимо до 01.01.1995 просроченные проценты с балансового счета N 620«Кредиты, не погашенные в срок» перенести на счет N 626«Просроченные проценты по краткосрочным ссудам клиентов».
Перенесение суммы остатка, числящейся на счете N 477620185, на счет N 467626885 также подтверждает, что на счетах N 619620338, 477620185 банк учитывал только непогашенные заемщиком в установленный срок проценты за пользование кредитами.
Списанная по мемориальному ордеру N 16 от 31.12.1994 сумма в размере 50000000 руб. направлена на погашение задолженности по кредитному договору N 512, что подтверждается расчетом истца.
Списанная по мемориальному ордеру N 15 от 31.12.1994 сумма в размере 15 000 000 руб. была направлена на погашение долга по кредиту, предоставленному по кредитному договору N 75, срок погашения которого истек. Согласно выписке по счету N 609620238 от 14.12.1994 задолженность в размере 33925656 руб. перенесена на балансовый счет N 467620085, также открытый в связи с изменением номера расчетного счета истца. Данное обстоятельство также подтверждается выпиской со счета N 467620085.
Факт погашения задолженности по кредиту в размере 15000000 руб. подтверждается выпиской со счета N 467620085 от 31.12.1994.
Ответчик, реализуя свое право на бесспорное списание денежных средств с расчетного счета истца, исходил из условия, установленного соглашением сторон в кредитных договорах(пункт 1.3 договоров N 512, 46 и пункт 1.4 кредитного договора N 75), в котором стороны установили, что в случае неоплаты начисленных процентов до 1 числа следующего месяца, банк списывает их в безакцептном порядке с расчетного счета предприятия N 609638 в Таксимовском филиале Бикомбанка.
Как было установлено выше и следует из расчета ответчика, у истца имелась задолженность по процентам за пользование кредитами по указанным кредитным договорам, которая учитывалась на отдельном балансовом счете, в связи с чем, ответчик и погашал имеющуюся задолженность путем списания с расчетного счета истца в бесспорном порядке.
Право на списание в бесспорном порядке представлялось банку кредитными договорами N 512, 46 и 75, поэтому дополнительного согласия заемщика не требовалось, а само списание не противоречило статье 110 действовавших в тот период Основ гражданского законодательства.
Списанные суммы Банк направлял на погашение задолженности по кредитам. Этими действиями Банк реализовал свое право на получение долга по кредитам, поэтому в отношении ОАО«Северомуйскторг» они не являются неправомерными и не могут служить основанием для возврата должнику денежных сумм и применения к Банку ответственности.
При изложенных обстоятельствах требования ОАО«Северомуйскторг» об обратном взыскании удержанных сумм и применении к Банку ответственности за нарушение правил совершения расчетных операций удовлетворению не подлежат.
Арбитражный суд округа считает указанные выводы суда первой инстанции правильными, соответствующими материалам дела и фактическим отношениям сторон. Нормы материального и процессуального права применены судом первой инстанции правильно.
Отменяя решение арбитражного суда первой инстанции, апелляционная инстанция указала на одновременное изменение истцом предмета и основания иска и на заявление новых исковых требований, что не допускается статьей 37 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Однако, поскольку истец изменил только предмет иска, поэтому довод суда апелляционной инстанции о нарушении судом первой инстанции норм процессуального права, выразившемся в удовлетворении ходатайства истца о взыскании суммы 389279 руб. 89 коп., является неверным. Таким образом, суд первой инстанции правомерно рассмотрел переданный на разрешение суда спор по измененному истцом предмету иска на сумму 519189 руб. 2 коп., а апелляционная инстанция в нарушение требований статьи 37 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрела первоначальные исковые требования истца на сумму 555401 руб. 30 коп., хотя истец на основании указанной нормы процессуального права правомерно изменил предмет иска и уменьшил размер исковых требований(до 519189 руб. 2 коп.).
Суд апелляционной инстанции также неправомерно применил статью 410 Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующую прекращение обязательства зачетом, которая в данном случае к правоотношениям сторон применению не подлежала, поскольку в соответствии с указанной статьей зачетом прекращается обязательство только по встречному однородному требованию.
Поскольку постановление апелляционной инстанции принято с нарушением норм материального и процессуального права, оно подлежит отмене.
В связи с представлявшейся ОАО«Северомуйскторг» отсрочкой по уплате госпошлины по кассационной жалобе, она подлежит взысканию с заявителя жалобы.
Руководствуясь статьями 95, 162, 174 — 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Восточно — Сибирского округа
ПОСТАНОВИЛ:
Постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда Республики Бурятия от 16 октября 1998 года по делу N А10-159/3 отменить.
Решение Арбитражного суда Республики Бурятия от 3 марта 1998 года по делу N А10-159/3 оставить в силе.
Взыскать с ОАО«Северомуйскторг» в доход федерального бюджета госпошлину за кассационное рассмотрение дела в сумме 5895 руб. 94 коп.
Выдать исполнительный лист.
